1．企业应提供的资料清单

根据我们的经验，拟融资企业融资诊断和评估过程需要提供的资料详细列举如下。

（1）企业概况资料

包括但不限于：

口   企业营业执照复印件：

口   企业简介或对外宣传资料；

口   企业的历史沿革：

口   企业的产权性质和股权结构：

口   企业的分支机构情况（分公司、子公司）；

口   企业的关联企业情况：

口   企业发展规划。

（2）企业生产经营情况资料

包括但不限于：

口   企业主要业务种类及产能情况说明：

口   企业所在行业及在产业链中的位置说明：

口   企业的主要竞争对手及在行业中的位置说明：

口   企业所在行业的发展趋势说明；

口   企业所在行业的政策说明；

口   原材料来源及付款方式说明：

口   销售主要客户及收款周期说明。

（3）企业的财务状况资料

包括但不限于：

口   企业最近一年和最近一期的资产负债表、损益表和现金流量表；

口   企业报表科目说明；

口   最近一期《审计报告》；

口  《资产评估报告》；

口   大额资产说明（占净资产5%以上），包括资产名称、金额、抵押情况、账面净值、评估值等；

口   大额负债说明（占净资产5%以上）。

（4）企业融资情况资料

包括但不限于：

口   已经采用的融资方式和融资渠道说明；

口   银行负债余额表（贷款银行名称、贷款方式、贷款金额、期限、利率、到期日、担保抵押情况）；

口   企业开户银行及贷款行；

口   企业贷款卡及履约情况。

2.访谈提纲

下面是我们工作中常用的访谈问题提纲，可供企业借鉴使用：

口   企业资产的权证情况（土地证、房产证）；

口   企业拟投资项目的可行性研究情况；

口   企业开户银行及银行授信情况；

口   企业拟采用的融资方式及前期准备情况；

口   企业拥有的金融机构关系资源；

口   企业和上下游企业融资的可能性；

口   企业可抵押资产的价值或担保人情况；

口   企业融资资料的准备情况；

口   企业的还款资金来源；

口   企业所在地区金融机构和融资服务机构的情况。

3．融资需求诊断评估表

下面是我们常用的中小企业融资诊断表：