1．融资风险的防范与控制概述

融资风险防范与控制是企业为了避免各类融资风险的产生，或者控制风险的扩大和蔓延，而对企业生产经营活动、融资活动、管理活动等进行的自我完善和控制。融资风险防范与控制技术，则是为了防范和控制融资风险而采取的一系列方式、方法和技术的总称。

我们认为，融资风险的产生、防范与控制有一定规律可循。如果对风险的危害性予以足够的重视，并通过企业团队事先的学习和借鉴，通过经验的积累和磨炼，通过一定时间的完善和调整，完全可以控制和化解融资风险。相反，如果风险防范意识不强，重视不够，小则“劳民伤财”，大则“伤筋动骨”，进而给企业带来系统风险。

2．融资风险的常用防范与控制技术

根据我们的经验和研究成果，融资风险的防范和控制技术大致如下：

（1）融资内部控制

企业缺少融资内部控制的制度和工作流程，也是产生融资风险的根源。通过制度和流程设计，可以起到非常好的效果。

我们前面在第四篇融资渠道中的银行内部控制部分介绍了一些银行内部控制的手段，人民银行还颁发过《内部控制指引》，对各业务环节内部控制进行细化指导。包括但不限于：

口  “四只眼睛”原则；

口  强化责任人制度；

口  强化激励和约束机制；

口  强化监督的主要责任；

口  强化客户信用观念等。

其实，上面提到的很多原则都能很好的借鉴，企业应该采取的具体内部控制措施和方法，我们将在后面具体介绍。

（2）融资危机管理

对于融资风险能否像天气预报和海洋灾害预报那样进行事先、及时地识别和提示，以“防患于未然”，并在融资危机产生时，及时采取有效措施，把危机消除在萌芽状态，这一直是我们追求的目标，我们也将在后面详细探讨。

（3）中长期资金筹划

对企业的中长期（3年以上）资金状况需求及如何有效满足进行规划，是控制企业融资风险的有效途径之一，在后面的相关部分我们将详细探讨。