风险的概率分布是指显示各种结果发生概率的函数，是用来描述损失原因所致各种损失发生可能性大小的分布情况。随机变量是取值带有随机性的变量，随机变量的一切可能值的集合，以及它取各可能值的概率或在值域内各部分取值的概率，二者总称为概率分布。概率分布是所有彼此互斥并且总体完备的事件的列举，这些事件由某一随机过程导致。根据损失的概率分布特征，创业者可以获得评价风险、管理风险的依据。

1．中心趋势测量

中心趋势测量是确定风险概率分布中心的重要方法。在各种不同测量方法中，主要有以下几种方法：

(1)算术平均数。算术平均数是指用平均数表示的统计指标，分为总体的一般平均指标和序时平均指标。一般平均指标是指同质总体内某个数量标志(在一定时间内)的平均值；序时平均指标是某一个统计指标在不同时间的数量平均值。

(2)加权平均数。加权平均数(期望值)是用每一项目或事件的概率加权平均出来的。

(3)中位数。衡量损失、预测损失的另一种方法是计算中位数。中位数也称中值，位于数据的中心位置。

2．变动程度的测定

衡量风险大小取决于不确定性的大小，取决于实际损失偏离预期损失的程度，而不确定性的大小可以通过对发生损失距离期望的偏差来确定，即风险度。风险度是衡量风险大小的一个数值，这个数值是根据风险所致损失的概率和一定规则的计算得到的。风险度越大，就意味着对将来越没有把握，风险就越大；反之，风险就越小。在对风险变动程度进行分析的时候引入了方差和标准差。方差的算术平方根就是标准差。标准差是衡量测量值与平均值离散程度的尺度，标准差越大，．数据就越分散，损失波动的幅度就越大，较大损失出现的可能性就越大。变异系数反映风险的稳定性。变异系数越大，风险的稳定性越弱，风险就越大；相反，风险的稳定性越强，损失的风险越小。