被誉为“金融业金领”的理财规划师在中国还是一片处女地，多家机构正谋划开发这片天地。在3月底，首家国家理财规划师认证培训机构中大英才政务研究院组织了中国银行、建设银行、招商银行和光大银行的理财部经理22人参加了全国首批理财规划师（CFP）的考试，如获通过，他们将是中国第一批本土注册理财规划师。


    ■ 理财规划师走上前台


    近几年，银行、保险公司频频出击个人理财领域，理财规划师纷纷登台亮相，个人理财业务呈现出勃勃生机。与此同时，各大培训机构开始纷纷扛起理财规划师认证大旗，开班招生。上海财大、中山大学等都推出了理财规划师研修班。除了知名学府外，国内一些个人理财事业部也开始与香港等地的研修机构合作，开展相关的培训。为了便于学员报名，有些培训班甚至开通了24小时的咨询电话。一时间，CFP、CFA、RFC、ChFC、RFP、CWM各种金融理财师类的国际认证蜂拥而出，让人摸不着头脑。


    “这是一个潜力巨大的市场，在这样的前提下，拿到制定标准的话语权意义重大。” 作为国内劳动部门批准的首家国家理财规划师认证培训机构，中大英才政务研究院郑惠文院长告诉记者，“随之而来的经济效益也就不言而喻”。


    ■ “洋”理财规划师抢先一步


    在国内，“理财规划师”这个词被人们逐渐熟悉也只在近几年，而在国际上，早在1990年，国际理财规划师理事会就已经成立。在西方发达国家，个人理财的业务更是占到了银行总收入的30%。


    据了解，在美国本土，就有公认财务顾问师、金融策划师和特许财富管理师这三大理财规划师证书。在2004年年初，特许财富管理师（CWM）就正式登陆中国，它主要强调各种不同金融产品的特点，以及科学的理财方式。


    而由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师（CFP），在2002年就被引入国内，它的职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财务独立和金融安全。


    ■ 借力标准打造本土理财师


    虽然国内针对个人的理财服务起步较晚，但仿佛是一夜之间，理财成为一个热门的话题。


    一些未雨绸缪的金融机构，早在2002年就开始培训自己的理财规划师，然而，由于没有统一的标准，收效并不显著。去年下半年，劳动社会保障部设立的理财规划师专业委员会，推出了首份《理财规划师国家职业标准》，国内自己的CFP（理财规划师）有了自己的体系。


    该理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍说，该标准将理划师分为理财规划师和高级理财规划师两类，与国际标准相比，国内的CFP涉及的面较窄，同时对受训人员的学历要求也较低。


    来自培训界的声音印证了刘彦斌的这一看法。中大英才研究院院长郑惠文认为，与国外相比，国内近年来才出现的理财规划行业显然有着相当的差距。这种差距主要表现在四个方面：其一，理财规划师不够专业，其二，理财规划报告缺乏实用性，其三，百姓对理财规划认同性不高，其四，目前刚刚起步的国内理财规划市场尚不规范。不过，此前已进入中国境内的“洋理财师”的培训，又未必完全适合中国国情。“国际化”的前提是“本土化”，要在中国“干活”，就要进行“岗前培训”，先当学生，后当先生，才能充分发挥他们的作用。因此，从这一层面来说，“国内标准更贴近百姓”郑惠文说：“在国际上，已经有了明确的理财师标准，所以，在总的原则性标准之下，各国可根据各国的具体情况制定自己的标准，而拿到制定标准的话语权意义重大”。


    据介绍，中大英才研究院此次和国家劳动和社会保障部门合作，进行理财规划师考前培训，目的就是想借助《理财规划师国家职业标准》培养中国本土自己的职业理财规划师。而通过考试的学员，将同时获得注册理财规划师职业资格证书与国际个人理财规划师协会会员证书。（完）