日前，首届注册财务策划师（RFP）毕业典礼在华南理工大学MBA大楼举行。据了解，本届共诞生了151名RFP。会上，正大世纪国际投资集团董事长、华南理工大学科技园培训中心（HOPY）首席顾问赵国江宣布RFP成立广州、深圳、佛山三大培训机构联络处。有业内人士指出，此举标志着广东财务策划师进入了一个高水平的发展阶段，也预示着广东的财务策划服务将上一个新台阶。

  
    据香港注册财务策划师协会副主席、广州市政协委员冼伟超先生介绍，财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界最有前景、发展最快的金融服务行业之一。


    “目前，不少广州白领到香港享受优质的个人金融服务，一些香港居民到广州来寻求投资机会与发展，这种双向互动无疑将加速了广州财务策划市场的发展，一方面要求服务产品与手段的多元化，另一方面要求服务人员的水准与经验向国际接轨。而华南理工大学举办的注册财务策划师认证课程正适合了这个潜力市场的需求。”美国花旗银行广州分行行长尚朝辉向记者介绍道。


    她认为，广州作为有实力、有潜力的国际金融中心，城市经济发展迅速，综合竞争力处于华南五省领先地位，其财务策划市场跟香港亦十分相似。“我在澳洲、香港等地区一直从事财务策划服务与个人银行业务工作，来到广州，让我意外的是，广州的市场并不让我感到陌生，因为广州的人文与财务策划市场现状与80年代的香港非常相似，香港一直是亚洲及世界金融中心，其金融与财务服务水平处于国际领先水平。”


    据了解，财务策划面对的客户一般有两类：一类是客户可一次性提供一笔金额较大的资金，委托财务策划师设计理财方案。另一类是客户每月提供金额较小的资金，委托财务策划师设计理财方案，也被称作：储蓄月供计划。第一类计划比较适合拥有较多财富的富人，第二类计划比较适合有稳定工作的工薪阶层。财务策划师的收入来源主要有四种：基金、保险等公司的返佣；按小时向客户收费；根据理财计划的利润分成；根据理财产品的业绩分成。其中，第一条是比较普遍的做法。


    据华南理工大学科技园培训中心（HOPY）首席顾问赵国江介绍，参加培训班的学员在顺利通过培训课程之后，即获得了香港注册财务策划师协会的学生会员资格。通过了培训的学员可以继续参加香港注册财务策划师协会的公开考试。公开考试每年两次，分别是每年的6月和12月，一共是5科考试。凡是通过了全部考试的学员，同时拥有相应的工作经验，即可申请成为香港注册财务策划师协会正式会员，有权使用“RFP”标志。RFP资格是全球公认的，目前全球已有6万多位金融专家取得了RFP资质。（完）