8月3日，美国友邦保险公司广州分公司与华南理工大学科技园培训中心就注册财务策划师培养签订了长期合作协议，标志着华南地区保险业界首批注册财务策划师即将诞生；无独有偶，安联大众人寿保险有限公司也与国际认证财务顾问师协会（IAFRC）在广东、上海两地启动"认证财务顾问师"（RFC）培训项目，其中广东分公司的第一期培训班在8月6日正式开学。据了解，除保险业外，中国建设银行以及其他一些金融、证券机构也将在近期陆续展开各自的理财顾问培养计划，理财规划人才的培养已经成为金融业内关注的重点。华南理工大学科技园培训中心执行主任孙学冬先生表示，从去年开始，国内外金融机构都加快了财务策划专业人才的培养步伐。


友邦打造RFP精英团队


    随着居民储蓄的增加以及个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。而具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是企业专业资格认证的注册财务策划师在国内普遍缺乏，因此财务策划师正逐渐成为最受关注并热切需求的专业人士。面对这一市场现状，友邦保险广州分公司有关负责人表示，"此次与华南理工大学一起合作，共同培养'注册财务策划师（RFP）'，是我们在新机遇新时期实施人才发展战略的必由之路。作为国际保险业的领导者，我们将用2-3年的时间，全力打造世界一流的财务策划师精英团队，为客户提供更稳健、更方便、更富个性化的理财服务。"

   
    据介绍，友邦保险所打造的RFP精英团队，将集财务、金融、保险、税务、证券、房地产、法律知识与技能于一身，他们将根据企业及个人的财务目标，为其提供量身订做的理财策划服务，真正实现理财创富"钱"生"钱"，成为客户贴心的"财务医生"。

  
    友邦保险专业人士分析，随着该项目的深入推广，将促使寿险队伍产生层次化与多面化，在面对客户不同需求时，既可以为客户提供全面保障的服务，又能针对一些专业的财务问题，如应该怎样才能合理避税、如何保持个人资产流动性、如何应对将来遗产税的开征等，为客户提供全面而专业的建议。


安联启动RFC专业培训


    覆盖银行、保险、基金业务的安联集团，已经开始为日后在中国的混业经营进行人才布局。7月25日，安联集团旗下的合资寿险公司--安联大众人寿IARFC（国际认证财务顾问协会）在上海签订合作协议，在上海和广东两地同时启动"认证财务顾问师"（RFC）培训项目，这批财务顾问师不仅要承担保险销售任务，今后还可能涉及其他金融产品的销售。

 
    据介绍，"认证财务顾问师（RFC）"培训作为安联大众"AAA培训实践系统"中的重要组成部分，是安联大众为代理人提供取得国际认证资格的精英培训项目。据悉，目前"AAA培训实践系统"已拥有包括"认证财务顾问师"、"财务规划学院"、"MDRT养成计划"以及"业务总监培育计划"等完整的培训系统。安联大众广州分公司负责人王先生表示，在个人金融理财市场兴起的中国，保险代理人仅仅能够制定保障计划已满足不了客户的需求，因此，企业花费如此巨大的人力与资金为代理人队伍提供完善的培训机构，无非是为了帮代理人充实金融理财知识，以更好服务客户，应对激烈竞争。同时，公司也希望以完善的金融培训体系吸引更多的大学毕业生加入保险行业。

 
    此次由保险行销集团提供全程专业培训的RFC，是一个主要为金融从业人员而设的国际权威认证资格，2003年进入中国市场，主要对高端寿险代理人进行培训。目前已有平安人寿、太平洋人寿等多家保险公司的280位代理人获得该协会颁发的证书。根据课程安排，安联大众集团的"认证财务顾问师"培训学员的课程包括：经济概论、金融市场、税务法规、风险管理等金融方面的基础理论课程，以及财务规划、案例分析等实务操作课程。此外，学员们还要培训与财务规划相关的课程。


理财规划师的美好"薪"情


    随着国人理财意识的日益苏醒，国内理财产品的市场前景也越来越大，专业理财规划人才的缺失更加明显。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有个好的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。不过，相对于市民巨大的投资理财需求，真正意义上的理财规划从业人才非常缺乏。安联大众保险广东分公司的毛红副总经理认为，虽然国内商业银行、保险公司、证券公司有不少以理财的名义扩展业务，但其理财具有浓厚的营销色彩，种类单一，并不是真正意义上的理财规划。


    针对目前越来越多的金融保险机构在推出理财产品的同时，纷纷加快对理财规划人才培养的现状，华南理工大学科技园培训中心执行主任孙学冬先生表示，自2004年开始，国内外金融机构都加快了财务策划专业人才的培养步伐。"在香港，几乎所有银行、保险、金融、财务等相关行业都拥有'理财师'。在国内，目前与我们洽谈合作的金融机构很多，对合作伙伴我们有相当高的要求，人员素质高且人才战略明确的单位将是我们优先考虑的。"


    据了解，在西方，理财规划从业人员收入较高。据统计，1997年注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元，很多人远远超出这一数字；在香港，一个刚入行的理财规划师每月薪资为2万港元，而二、三年后月薪就可升到5万港元，最高的年薪可以达到200多万港元。


    而在中国内地，理财规划师被评为最受欢迎的全球热门职业之一，同时位列中国未来10大高收入职业。据了解，我国保险业、银行业等领域的理财规划师的年收入一般都在10万元人民币以上，而国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌也认为，国内理财规划师的年薪"应该在10万到100万元之间"。


    有专家测算，年收入达到50万元标准的中产阶层在国内约有上千万户，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师的"缺口"至少10万人。金融界人士预言，能够为人们建立有效财务规划的高水准的注册财务策划师将成为未来的热门职业。（完）