上海：企业请银行当“财务管家”
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据悉，东航是中国民航业首例资金理财外包的企业。
被称为中国三大航空业巨头之一的东方航空公司是东航集团的核心企业，现拥有飞机80多架，经营国际国内航线209条。去年东航的运送旅客人数达1200万人次，货邮运量达36万吨。经分散在集团下属公司的资金量如何进行更好的运作，使之进入高效运作为企业生财？东航决定搭上银行打造的现金管理“新干线”，从提高现金管理水平中增加效益。
摩根大通为东航设计的解决方案包括结算网络，电子银行、投资回报和风险管理三个系统，管理者轻击鼠标，便能获得下属各公司的精确财务数据，更好地对公司的资金实施动态管理。
财务专家说，现金管理是国际上一项比较成熟的金融服务业务。它是将银行已有的收款、付款、帐户管理、信息服务、投融资等业务整合打包，为不同企业面对不同情况、在不同时点上，提供度身定制的现金管理方案。这是一种根据企业个性，而由银行主动提供的服务，使企业资金流向更为合理，方便企业。在欧美地区，这项业务已成为面向优质企业的主打和支柱型业务之一。美国摩根大通银行等大型国际银行都专设现金管理部负责这项业务。
上海某公司的一位财务主管说，运用企业“财务管理”方式，将资金集中后存入银行，活期存款可以享受到与财务公司相同的存款利息，相当于企业半年定期存款的利息，每1亿元的存款可以多收118万元，或减少118万元的成本。柯达（中国）股份有限公司在中国内地的上海、深圳、厦门等地有多处生产基地和分布在10多个省市的代表处，过去公司财务主管要了解各地的资金存量和动态情况，有一定的时间差，人力成本很大。但是有了企业“财务管理”，这件事变得轻松自如了，随时随地都能办到。柯达公司在1998年要与中国的感光行业进行全面合资，在很短的时间内，公司就调集了12亿美元，其中仅1/3是融资得来，大部分是“财务管理”功劳。
在中国，企业间的重组、购并活动日趋频繁，规模巨大的跨区域的中外集团与日俱增，许多中小企业也开始了新一轮跨地区的扩张，因而企业“财务管理”的重要性越来越被经营者看好，具有很大的发展空间。3年前，花旗银行将这一业务带到中国，中国的银行企业也开始了解这一业务，并涉足企业财务管理。上海电信公司等企业在去年11月成为工商银行的首批企业“财务管理”客户。摩根大通除了为东航提供服务外，还为思科、壳牌公司等设计财务管理方案。对企业而言能享受最佳的财务管理服务，而银行也能锁定大客户的存贷款，获取中间业务收入，并有利于提高客户的忠诚度，稳定优质客户群。专家认为，这项业务在中国的发展空间很大。 （完）