职业描述

    1、全方位考虑顾客财政的状况、替顾客作出如何善用财富的建议；对顾客的财务计划、税务安排、投资策略等进行合理的规划与安排；

    2、为顾客度身选取适当投资产品及服务，帮助个顾客提高自有财务效益，降低财务风险；

    3、定期检查顾客的财务状况并在需要时更新财务计划；


职业资格

    1、有证券投资、资产运作、投资咨询等行业经验，特别是精通资本市场运作的规则；

    2、注册会计师或精通税务的经济律师；

    3、深入了解不同理财和投资产品和市场，知悉顾客选择的产品的需求和爱好；　


    国内低息时代的来临，使得专业的理财策划师收到追捧。特别是中国加入WTO后带来的新的机遇与挑战、内地金融机构改革与加速开放、高收入群的增多所带来的对金融产品与服务的新的需求，“财富管理”在中国内地成为一个新兴的行业。


    专业的理财策划师所提供的理财服務评估客户各方面财务需求的综合过程,包括消费、收入与财产分析、保险保障、投资目标、退休计划、税务策划及遗产管理等，包括个人贷款融资、个人税务安排、风险管理(包括保险策划及资产保障)及投资建议与安排等内容。通俗地说，就是个人将自己的财产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力等有关情况告诉理财策划师，理财策划师就会为你度身订做一套符合个人特点的理财方案，并代理操作提高了个体财务资源管理的效益，减低了个人财务风险，使自己无忧无虑，并可改善人际关系。

   
    目前国内提供的专业理财服务多来自银行,理财业务已包括储蓄、外汇、保险、国债基金和个人贷款，但是人们主要还是把钱放入银行，相信个人理财和委托理财的不足2%，同国外几百中理财产品相比，国内的理财项目只有几十种，但由于国内金融环境比较稳定，现在委托理财策划师理财基本可以获得比银行存款利率高的投资回报。但是真正的行业高手并不多，目前国内银行中处理一般个人投资业务的理财策划师的平均年薪是5万元，负责较大客户理财的经理的年薪在10万左右。国外的理财策划师主要来自金融业和独立理财咨询公司,在美国拥有注册理财策划师（CFP）资格的专业人士平均年薪达15万美元，约有一半以上的理财规划师的薪酬不仅仅是佣金，而是按项目、甚至按小时收取顾问咨询费用。（完）