银行职员充电忙

    “杨小姐，我的30万元，怎么没有赚到钱反而亏了呢？这些基金怎么跌得这么快啊！我的本钱越来越少了！这是什么贵宾理财工作室啊？”在杨慧所在的银行理财中心，最常听到的，就是客户诸如此类的抱怨。

    今年花费6万进修

    理财工作室成立以后，杨慧经常会面对客户的“炮火式”指责，这是过去银行员工根本无法想象的。“以前人们都是捧着钱去银行存，千拜托万拜托求银行借钱。我在８年前进银行，一直享受着金饭碗的优闲日子，每天就能在五点半到六点准时下班。现在不一样了，好日子一去不复返。上班在公司承受客户的压力，下班以后，为了提高自己的竞争能力，还要进修，今年我至少投资6万元学习理财方面的知识。”

    学习为了服务客户

    杨慧告诉记者，她经常为客户解释：理财是一种生活方式，是教人通过什么样的方式实现什么样品质的生活。客户只要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一整套符合个人特征的理财方案，通过调整不同金融产品的组合，在满足客户长期的生活目标和财务目标的同时，也为银行留住或拉来大客户。


    但是，还是会有一些坚持客户认为“理财就是怎么让5万变成10万或50万”。他们认为自己不需要让别人教自己该如何支配自己的收入，一旦得不到确切的“让钱生钱”的好方法，他们就会不太客气地问：“你们理财规划师自己到底有多少钱，你究竟有多少理财经验……”


    如果想让普通的老百姓认可“理财”服务，就必须让他们享受到专业理财带来的实实在在的好处，如果要实现这一目标，理财师就必须具备对证券、投资、保险等知识，并对现有金融产品有充分的认识，懂得如何把跨越各领域的不同金融产品组合到一起，专精各项财务操作工具。只有这样，理财师才能做到为客户带来利益的同时，还让自己拿到更高的奖金。

    也为增强竞争力

    据记者了解，在现阶段，一些银行的部门经理、客户经理及理财专员和保险公司专业人员和保险业务员已经开始成为首批CEP（注册理财规划师），但是随后，银行和保险公司将培养系统内的理财专员，成为服务大客户的理财规划师；随着理财市场的发展，还会有证券公司的投资顾问、基金公司专业人员及销售和服务人员、系统学习CEP各金融专业知识的高校学生、中介咨询公司的专业人员也会不断参加到理财规划师队伍中来。可以想象，将来的理财市场，竞争会是非常激烈的。


    十年前的银行职员，极少人下班后会去修课。现在，很多银行职员报名参加注册理财规划师的考试。现在，杨慧花钱上课，是为了赚更多的钱。她牺牲下班休息时间，大量进修阅读，也是为了赚更多的钱。在竞争激烈的情况市场中，早就没有金饭碗可端了。（完）